在當前支付結算業務便捷化發展的同時，電信網絡詐騙手段不斷翻新，虛假投資類騙局更是成為威脅群眾資金安全的“重災區”。近日，興業銀行中山分行聯合中山市反詐中心成功攔截一起虛假“黃金投資”詐騙，為客戶保住500萬元存款，以實際行動筑牢群眾資金“防護網”。
支付環節識疑點，銀行多番勸阻守防線
9月9日，客戶黃女士在轉賬時發現賬戶被系統采取臨時保護性措施，遂聯系興業銀行中山分行客戶經理申請解控或在柜面轉賬，稱用于“購買黃金”，但回避關鍵支付信息。客戶經理察覺客戶需求異常后同步反饋至柜面負責反詐的柜員，二人結合多年工作經驗共同研判后，認定交易存在疑點，反復提醒黃女士警惕虛假投資詐騙、切勿盲目轉賬，并講解相關套路與核實資金用途的重要性。黃女士當下同意，但后期仍多次要求到柜面轉賬。9月17日晚告知客戶經理計劃次日轉出數百萬元，轉賬意愿堅決，這一情況讓銀行工作人員更加警惕，意識到客戶極可能陷入詐騙陷阱，若不及時干預，巨額資金將通過支付環節流入詐騙分子賬戶。
警銀聯動破騙局，全力守護百姓“錢袋子”
為守住客戶“錢袋子”，興業銀行中山分行迅速啟動風險響應機制：客戶經理第一時間向支行領導匯報，柜面人員同步將黃女士的異常支付需求及溝通細節上報至中山市反詐中心，為后續核查提供了關鍵線索。9月18日，經過警銀雙方的耐心講解，黃女士徹底認清騙局，500萬元存款成功留在賬戶內。
堅守支付安全初心，持續筑牢資金防護網
此次詐騙的成功攔截，是興業銀行中山分行落實支付結算安全工作的生動實踐，更是銀行機構與反詐部門協同守護支付安全的縮影。下一步，興業銀行中山分行將繼續以賬戶安全為主，深化支付安全工作力度：一方面，優化支付環節的風險識別模型，加強對異常轉賬、陌生賬戶交易等行為的實時監測；另一方面，通過進社區、進企業、線上科普等多渠道，普及支付結算安全知識，講解反詐法律法規與典型案例，引導群眾牢記“轉賬先核實、安全記心間”，切實將支付安全防線延伸至每一位客戶，為維護良好支付結算秩序、守護群眾財產安全貢獻金融力量。
◆編輯：吳玉珍◆二審：鄭沛鋒◆三審：周亞平
